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买方信用风险案例分享

买方信用风险案例分享

作者:王丹
|
来源:格兰德信用
|
浏览次数:322
01-28 10:58
信用风险主要来源于信用交易过程中的信息不对称,部分西方国家在其长达数百年的市场经济发展过程中已经形成了一套比较有效的解决办法,比如,借助于专业第三方(如格兰德www.x315.com)来调查合作伙伴或者潜在竞争者的信用信息,对供应商、代理商、合伙方、竞争对手等进行管理;利用同业的信息共享来查询信息等。这些都可以有效减轻信息不对称带来的负面影响,降低买方信用风险。
买方信用风险案例分享在我从事信用风险管理工作期间,遇到过很多由于没做好买方信用风险管理,而导致企业被欺诈、坏账增多等情况的发生。下面分享几个买方信用风险案例。
买方信用风险案例分享一:
2017年8月我们接到了一个江苏的客户咨询,债务方是保加利亚,合同签定时间是2016年7月,拖欠时间大概有一年,货款总金额31万美金,约定是采用见提单付款。货物在到港后,债务方联系我们的客户,声称资金出了问题,暂时不能马上付款。询问可否延迟付款,先让他们把货提走。我们的客户考虑到货物不提的话会产生滞港费、转运费等成本,存着一丝侥幸心理,我们的客户把提单给了债务方。结果,债务方提货之后从此就再也联系不上了。
该客户咨询我们之后,我们帮他出具了一份债务方的调查报告。报告显示,债务方成立时间是2016年4月,且报告显示债务方已处于停业状态,且没有任何有效联系方式可以联系到债务方公司。我们判断,这应该是一起诈骗了,债务方成立一家公司,做几单买卖骗得几十万甚至几百万的货之后,转而注销或者跑路。
如果我们这个客户能在交易之前进行买方信用风险审核,从成立时间这点就能发现非常大的风险,也许会在付款方式上面做更多的规避措施,也不至于最后钱货两空。
买方信用风险案例分享买方信用风险案例分享二:
青岛一外贸公司找到我们,让我们为其调查他的美国买家。案情是这样的:我们的客户与美国买家已合作三年,并于2016年8月和美国买家完成了最后一笔交易,美国买家理应在2016年底前完成付款。2017年上半年,双方还持续以邮件和电话形式联系,但是对方一直没有付款,直到2017年6月后失去联系。
我们对美国买家进行了买方信用审核,发现该英国买家已于2017年6月申请破产清算,并且已经生效。另外,我们还发现,该买家早在2014年、2016年8月,都有申请破产清算,但是当时都申请失败,直到2017年6月申请成功。也就是说,在双方建立合作之前,美国买家就申请过破产清算。一个早早就申请破产清算的企业,竟然合作了三年之久。
如果我们的客户能在交易之前进行买方信用风险审核,鉴于该买方在2014年申请过破产清算,我们的客户应该不会与其建立合作关系。
声明:该作品系作者结合企业信用管理行业经验、相关政策法规及互联网相关知识整合。如若侵权请及时联系我们,我们将按照规定及时处理。
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本协议更新于2021年08月04日

本协议是您和青岛格兰德信用管理咨询有限公司(以下简称“我们”)为明确服务内容及双方权利义务等内容而签订。

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如果您在任何时候对任何内容存在疑虑或异议,请您立即联系我们(联系电话(+86)400-800-7975),以便我们对相关内容进行解释和说明,使您能够充分理解,从而帮助您决定是否接受服务规则及使用我们的服务。

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信用工具箱:指格兰德信用官网平台上提供的,用户展示平台所提供的全部工具的功能页面。用户可在信用工具箱中对提供的各类工具进行浏览和按需购买。

“数据”或“信息”:指通过信息提供者获取的与服务相关的各类信息单项或组合,包括但不限于姓名、公司、职务等等。

处理:指对任何信息的保存、整理、分析、比对、演算、归纳及(或)加工等各项操作。

网络及(或)通讯方式:指通过我们和我们合作伙伴的网站、客户端、站内信或您提供给我们的通讯信息,比如您的电邮、电话、手机短信等等。

适用的法律法规:包括《征信业管理条例》及其他适用的任何法律法规。

书面:一切能够通过载体记载内容的形式,包括纸质及电子形式。

二、服务限制及终止

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五、 其他条款

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