企业现金流风险管理措施

企业现金流风险管理措施，是指以现金流量作为管理的重心、兼顾收益，围绕企业经营活动、投资活动和筹资活动而构筑的管理体系，是对当前或未来一定时期内的现金流动在数量和时间安排方面所作的预测与计划、执行与控制、信息传递与报告以及分析与评价。

企业现金流风险管理应该做到以下几点：

1、提高风险防范意识

加强企业内部的风险防范意识，财务管理工作就要配合企业的经营管理，加强日常生产经营活动的现金流量管理，避免因风险意识薄弱带来不必要的损失。

建立健全企业债务风险防范对策和金融风险防范意识，促进企业的资金按照计划使用，优化企业的资产负债结构，提高财务相关人员的市场风险意识，从而为企业发展创造良好基础。

2、加强现金流预算管理工作

现金管理中的预算管理，一般来说，是企业现阶段最薄弱的地方，企业需要提高预算管理的实施力度并保证相关工作的合理性。

首先，对预算管理全面性不高而导致管理失效的问题，企业需要重新思考预算管理需要覆盖的范围以及具体的管理内容。企业需要进行现金流全面预算管理，通过对企业经济活动实施全面科学规划，充分参考企业每年的预算资金来开展相应工作。企业需要对现金流预算管理工作的结果进行追踪考察，对于每个阶段的具体应用情况进行分析并出具相应的分析报告为后续的预算管理提供经验。

其次，企业要根据预算管理的结果实施现金收付计划，帮助企业更快地应对相应的风险而不会对日常的经营造成较大的影响，为企业未来发展预留出一定的资金空间，来保证企业的现金流通正常。

3、重视企业现金流量表的编制和现金流量的分析

现金流量表为企业的科学现金流量管理奠定了一定的数据基础，能够充分并且全面的反应企业的生产经营管理活动情况，在结合企业的资产负债表和损益表基础上能够对企业的盈利能力和企业的发展前景做出客观的预测。
企业的现金流量表应该作为日常管理和有效使用企业资金的工具之一。财务部门应该根据企业的自身发展状况，建立系统性的现金流量管理，应该将企业的财务管理作为核心工作。企业的短期财务目标一般会根据外部环境和自身发展状况的改变而改变，因此企业的现金流量管理应与之相匹配。还要做好企业的流动、收益和增长之间的动态平衡关系，结合整个行业的增长前景等，进一步制定合理的资金使用计划策略。

4、实施信息化风险管理工作

现在企业产生现金流的工作环节和时间节点都不固定，同时需要进行的现金流管理范围广同时数据量较大，这些因素都要求企业进行更有效的信息化现金流管理工作。企业需要建立信息化现金流管理和风险管理平台，对企业进行的各项经济活动产生的数据及时收集，优化以往仅仅依靠财务人员收集相关数据的局面，同时可以保证财务信息更加全面并能得到更合理的处理工作。